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Utilizamos dados oficiais do Tesouro Nacional para todas as informações sobre os títulos disponíveis. Os preços e taxas são atualizados regularmente através de scraping automatizado do site oficial do Tesouro Direto, garantindo que você sempre tenha acesso às informações mais atualizadas e precisas para suas análises.

A Duration Média é uma métrica importante que mede o prazo médio ponderado dos fluxos de caixa da sua carteira, indicando a sensibilidade dos seus investimentos a variações nas taxas de juros. O cálculo é feito em duas etapas: 1. **Duration de Macaulay (por título)**: Calcula o prazo médio ponderado dos fluxos de caixa futuros de cada título, considerando o valor presente de cada fluxo. A fórmula é: Duration_Macaulay = Σ [ t × PV(CF_t) ] / Σ PV(CF_t), onde t é o tempo até cada fluxo em anos e PV(CF_t) é o valor presente do fluxo descontado pela taxa de mercado. 2. **Duration Modificada (por título)**: Ajusta a Duration de Macaulay para refletir a sensibilidade real a mudanças de taxa: Duration_Modificada = Duration_Macaulay / (1 + taxa_mercado). 3. **Duration Média Ponderada (carteira)**: Calcula a média ponderada das durations modificadas de todos os títulos da carteira, usando o valor atual bruto de cada posição como peso. Isso significa que títulos com maior valor na carteira têm mais influência no resultado final. A Duration Média é expressa em anos e indica quantos anos, em média, você precisaria esperar para receber os fluxos de caixa. Valores mais altos indicam maior sensibilidade a mudanças nas taxas de juros. Por exemplo, uma duration de 10 anos significa que, em média, uma variação de 1% na taxa de juros causaria uma variação de aproximadamente 10% no valor da carteira.

O YTM (Yield to Maturity) Médio Líquido representa o retorno médio esperado da sua carteira até o vencimento, já descontado o Imposto de Renda e a Taxa de Custódia B3. É uma métrica fundamental para comparar o retorno real dos seus investimentos. O cálculo é feito em várias etapas: 1. **YTM Bruto (por título)**: Calcula a taxa de retorno anual que iguala o preço atual do título ao valor presente de todos os fluxos de caixa futuros (cupons e principal). Utiliza o método numérico Newton-Raphson para resolver a equação: Preço = Σ [CF_t / (1 + YTM)^(t)], onde CF_t são os fluxos futuros e t é o tempo até cada fluxo. 2. **YTM Líquido (por título)**: Ajusta o YTM bruto descontando os custos reais: - **Taxa de Custódia B3**: 0,20% ao ano sobre o valor investido, calculada de forma acumulada até o vencimento - **Imposto de Renda**: Aplicado sobre o lucro (valor final bruto - custódia - valor investido) conforme tabela regressiva: 22,5% (até 180 dias), 20% (181-360 dias), 17,5% (361-720 dias) ou 15% (acima de 720 dias) - O YTM líquido é calculado como a Taxa Interna de Retorno (TIR) do fluxo final líquido (valor final bruto - custódia - IR) 3. **YTM Médio Ponderado Líquido (carteira)**: Calcula a média ponderada dos YTM líquidos de todos os títulos, usando o valor atual bruto de cada posição como peso. Isso significa que títulos com maior valor na carteira têm mais influência no resultado final. O YTM Médio Líquido é expresso em % ao ano e representa o retorno real que você pode esperar da carteira, já considerando todos os custos e impostos. É a métrica mais importante para avaliar a rentabilidade efetiva dos seus investimentos em Tesouro Direto.